Comparador de préstamos rápidos

Autor: Redacción de Comparador financiero

Actualizado: 06/05/2022, 13:07

Si necesitas dinero urgente, los préstamos rápidos pueden ofrecerte financiación en 15 minutos tras su aprobación. En nuestras páginas verás diversas formas de encontrar el mejor préstamo rápido. Una de estas maneras es utilizar nuestro comparador de préstamos. Con tan solo rellenar un pequeño formulario podrás recibir una lista de préstamos personalizada que se ajuste a los datos proporcionados: importe, plazo en el que deseas devolver, situación laboral, etc. Estos datos personales no serán guardados ni almacenados, pero si no quieres facilitarlos tenemos un método alternativo.

En la página también ofrecemos un listado con los préstamos más solicitados donde podrás conocer sus características y ver su alguno se ajusta a lo que necesitas, rápido y sencillo.


Comparar préstamos te proporcionará ofertas personalizadas que facilitarán tu elección

  • Obtén una lista de préstamos basada en la información que introduzcas
  • Préstamos en 15 minutos tras su aprobación
  • Desde el 0% de interés
Para poder proporcionarte un listado de resultados personalizado al instante tendrás que rellenar un formulario. Si no quieres hacerlo pero deseas conocer algunas de las entidades financieras más populares haz clic aquí.

Entidades con las que trabajamos

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Si estás buscando un préstamo o crédito rápido es porque necesitas financiación inmediata, pero seguramente no quieres que esta urgencia acabe haciendo que solicites el primer préstamo que veas.

Comparar todos los préstamos que se ofrecen en el mercado es una tarea tediosa a la par que difícil, ya que existen una infinidad de entidades. Por suerte existen herramientas como los comparadores que pueden hacerte ahorrar tiempo y dinero. Un comparador como el que puedes ver arriba puede ayudarte a encontrar en tan solo unos segundos un listado de préstamos que se adaptan a lo que necesitas, ahorrándote así tener que visitar numerosas páginas web de entidades financieras, recopilar los datos de los préstamos que ofrecen y compararlos.

Para obtener el listado tan solo tendrás que añadir las características del préstamo que buscas: ¿qué importe necesitas? ¿en qué plazo deseas devolverlo? ¿estás inscrito en ASNEF? Con tan solo unos cuantos clics podrás rellenar los datos y encontrar una lista de préstamos que pueden interesarte.

¿Qué es un préstamo rápido?

Un préstamo rápido es un tipo de préstamo personal con unas características muy particulares. Una de sus principales peculiaridades es que permite que el solicitante reciba el dinero en un plazo más breve que en los préstamos personales tradicionales. Normalmente el cliente podrá tener el dinero ingresado en su cuenta el mismo día que realiza la solicitud, y tan solo 15 minutos después de recibir la aprobación. Ganaron popularidad hace unos años y gracias a la aparición de entidades que ofrecen préstamos online se consolidaron como una opción a tener en cuenta cuando se busca financiación puntual e inmediata.

Ventajas de los préstamos rápidos

  • Algunas entidades ofrecen préstamos al 0% a nuevos clientes
  • Dinero en 15 minutos tras la aprobación
  • Algunas entidades aceptan ASNEF
  • Préstamos sin avales ni papeleos
  • Solicitud online

Desventajas de los préstamos rápidos

  • Los intereses pueden ser elevados
  • Pueden suponer un coste total mayor que un préstamo tradicional
  • Los plazos de devolución son cortos
  • Su servicio de atención al cliente es más impersonal que en las entidades tradicionales

Y es que no solo su rapidez los hace destacar entre otros métodos de financiación urgente, también su tipo de solicitud, sus requisitos flexibles y los diferentes propósitos para los que pueden utilizarse.

Podrás solicitarlos online, rellenando un formulario con los datos del préstamo y tus datos personales, sin avales ni papeleos. Tan solo será necesario presentar aquella documentación que pueda acreditar la identidad y la situación financiera de quien solicita el préstamo.

Además, facilita mucho la financiación a personas con problemas de impagos previos, como aquellas que están inscritas en ASNEF o RAI. Esto dependerá de la entidad escogida, pero al menos podrán contar con una oportunidad.

¿Dónde solicitar los mejores préstamos rápidos?

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¿No sabes qué préstamo rápido elegir?

Responder a las preguntas de nuestro cuestionario te llevará menos de 1 minuto y recibirás una lista de préstamos ajustada para que puedas compararlos y encontrar la mejor opción.

Comparar préstamos rápidos

Requisitos a cumplir para solicitar un préstamo personal

En el mercado de los préstamos personales podemos encontrar una amplia variedad de productos que pueden satisfacer nuestra necesidad de financiación. De la infinidad de entidades que se ofertan en el mercado se debe escoger aquella que no vaya a rechazar la solicitud por no cumplir con sus requisitos básicos.

Estos requisitos suelen estar disponibles en las páginas web de las entidades financieras y consultarlos puede ahorrar tiempo en realizar solicitudes que finalmente no van a ser aprobadas.

¿Cuáles son los requisitos más comunes que suelen establecer las entidades?

Importe

Es uno de los aspectos más importantes en un préstamo. El importe a solicitar debería ir en función de la finalidad a la que se vaya a destinar el dinero del mismo. Los préstamos rápidos suelen ofrecer importes no demasiado elevados porque son solo deben utilizarse para cubrir gastos urgentes. Por ello es normal encontrar préstamos que solo ofrezcan unos pocos cientos de euros hasta 1000€ o 2000€.

Plazo

El plazo de devolución es el periodo de tiempo del que se dispone para devolver el préstamo. En el caso de los préstamos rápidos estos plazos suelen ser más cortos que en los préstamos personales tradicionales. Es importante asegurarse de que se podrán pagar las cuotas en el plazo establecido para evitar contraer deudas con la entidad, esto mermaría las posibilidades de recibir financiación en el futuro.

Interés

Es el coste que se tendrá que asumir por recibir el dinero por parte de la entidad. En los préstamos rápidos el tipo de interés suele ser elevado, mayor al de los préstamos personales de las entidades más tradicionales. También existen entidades financieras online que ofrecen préstamos al 0% a nuevos clientes, podrían ser interesantes para todas aquellas personas que nunca hayan solicitado préstamos previamente.

Otros costes

Al firmar un contrato para obtener un préstamo no solo debes fijarte en los intereses que se van a cobrar por el mismo, también tendrás que considerar si existen otros costes. Hay una infinidad de entidades que ofrecen préstamos rápidos y cada una de ellas tiene sus propias condiciones entre las que se pueden encontrar el cobro de cualquiera de los siguientes gastos: comisión de apertura, comisión por impago, comisión por prórroga, comisión por aplazamiento del pago, costes por la notificación del impago, etc.

Cuota

Es la cantidad a pagar en el plazo establecido para devolver el préstamo. Dependiendo del plazo se tendrán que pagar más o menos cuotas. Algunos préstamos rápidos se devuelven en tan solo un pago, por lo que solo tendrán una cuota. El importe de la cuota se determina mediante el dinero total solicitado para el préstamo, el plazo y los intereses y comisiones a pagar. Cuanto mayor sea el plazo de devolución, menor será la cuota pero mayores los intereses a pagar

Estas características pueden hacer que el préstamo sea más o menos idóneo para cada usuario. No todo el mundo tiene que darle prioridad a los mismos aspectos, ya que algunos sentirán que necesita pagar unas cuotas menores y alargar el plazo, otros considerarán que su prioridad es disminuir el coste total al máximo, etc. Lo importante es que al solicitar el préstamo se tenga claro que se solicita aquél que en principio es más favorable.

Conseguir financiación rápida: ¿dónde se pueden encontrar préstamos inmediatos?

Los préstamos rápidos son la opción habitual cuando se piensa en conseguir financiación al instante, pero existen otras opciones de crédito. A continuación podrás conocer un poco más sobre ellas, ya que según la que elijas podrás obtener más facilidades en la solicitud, más comodidad al gestionar el crédito o una mayor rapidez para poder acceder al dinero.

micropréstamos

Minicréditos

Los minicréditos son un tipo de préstamo personal que se utiliza para financiar pequeños gastos urgentes. La cantidad de dinero que puede pedirse normalmente no suele superar los 1000€. Igual que los préstamos rápidos, los microcréditos suelen ser préstamos sin papeleos que se estudian con rapidez y deben devolverse en pocos plazos. Sus intereses son algo elevados, pero podrás encontrar entidades que ofrezcan financiación al 0% para nuevos clientes.

línea de crédito

Líneas de crédito

Las líneas de crédito también son un préstamo personal, pero presentan la particularidad de que tan solo se pagan intereses por el dinero utilizado. El titular de la línea de crédito tiene disponible una cantidad de dinero determinada que normalmente es mayor a la ofrecida en los préstamos rápidos. Podrá disponer de ese dinero en cualquier momento y tan solo pagará por el importe que utilice. Además, otra de sus ventajas es que podrán devolverse en un plazo bastante más amplio que los préstamo rápidos o los microcréditos.

préstamos con asnef

Préstamos con ASNEF

Los préstamos con ASNEF tienen como característica distintiva que pueden ser solicitados por personas que tengan impagos previos, teniendo una alta tasa de aprobación. Habrá que distinguir si estos impagos se han producido por no devolver un préstamo o por no pagar una factura telefónica, en el caso de que el impago haya sido contraído con una entidad financiera las posibilidades de recibir un nuevo crédito disminuyen. Se debe tener en cuenta que estos préstamos tienen unos intereses elevados para hacer frente al riesgo de impago, pero muchas veces son la única alternativa de quienes los solicitan.

Pero si estás buscando una alternativa que no tenga que ver con los préstamos personales, debes saber que existe una forma de financiación que puede proporcionarte dinero en el momento que lo necesites. Si lo que deseas es financiar tus compras, un viaje o una factura médica, esta puede ser la solución:

tarjeta de crédito

Tarjetas de crédito

Las tarjetas de crédito son un método de financiación ampliamente extendido. Normalmente son concedidas por los bancos, pero existen muchas compañías financieras online con la que podrás obtener la tuya sin cambiarte de banco. Con ella podrás utilizar dinero prestado por el emisor y devolverlo según el método pactado con la entidad pagando un interés.

Encontrar el mejor préstamo rápido en 3 sencillos pasos

Cuando se intenta encontrar un préstamo online, normalmente se analizan diversas alternativas en busca de aquella que parezca la mejor opción. Cada persona encontrará el mejor préstamo rápido en aquel que se adapte mejor a su perfil.

No existe una definición exacta del mejor préstamo rápido, ya que sería algo subjetivo y variable, pero sí existe la manera de poder analizar sus características principales para saber cuál puede ser más conveniente.

  • ¿Cuánto dinero necesitas?

    Es la primera pregunta que deberás responder. Una vez que sepas que cantidad de dinero deseas financiar podrás comenzar a buscar las opciones del mercado que ofrezcan un importe que lo cubra. Siempre que puedas ahorrar una parte del dinero será beneficioso que lo hagas, así podrás solicitar un importe menor y la tarea de devolverlo será mucho menos difícil.

  • ¿Cuánto tiempo necesitas para devolverlo?

    Al solicitar el préstamo tendrás que tener en cuenta que deberás devolverlo en unos plazos determinados al firmar el contrato. Por lo tanto debes conocer las cuotas que deberás pagar y si puedes hacerles frente con tus ingresos o ahorros. Aunque parezca un tema baladí y se dé por sentado, en ocasiones los solicitantes no miden bien el coste real del préstamo y acaban no pagando las cuotas, lo que les hace contraer una deuda con la entidad que les generará un mayor coste total del préstamo solicitado.

  • ¿Cuáles son los costes totales a pagar?

    Los intereses son una parte fundamental de un préstamo, pudiendo encarecerlo de manera significativa. Aunque en los préstamos rápidos es probable que la rapidez del ingreso en la cuenta sea el aspecto más determinante, nunca deben perderse de vista los intereses a pagar, así como las comisiones. Existen entidades que ofrecen el 0% de interés si es la primera vez que contratas un préstamo con ellos, haciendo su propuesta de crédito muy interesante.

¿No sabes qué préstamo rápido elegir?

Responder a las preguntas de nuestro cuestionario te llevará menos de 1 minuto y recibirás una lista de préstamos ajustada para que puedas compararlos y encontrar la mejor opción.

Comparar préstamos rápidos

¿Cómo se solicitan los préstamos rápidos online?

La solicitud de un préstamo puede hacerse desde una oficina o desde tu casa a través de internet. El porcentaje de gente que utiliza internet para encontrar un préstamo con el que poder financiar sus proyectos es cada vez más elevado. Este aumento no debe sorprender ya que el proceso de solicitud es más cómodo y rápido.

Un comparador de préstamos puede ser una herramienta decisiva, no solo muestra una lista de las entidades que se adaptan al perfil del cliente, sino que también redirigen a la página de la entidad financiera donde se podrá iniciar el proceso de solicitud.

Para poder solicitar un préstamo online con un comparador se deberán realizar los siguientes pasos:

  • Introducir los datos del préstamo en el comparador

  • Observar detenidamente el listado de empresas ofrecidas

  • Compara las características de cada préstamo para elegir el que más te convenga

  • Accede a la entidad a través del botón

  • Completa el proceso de solicitud de la entidad

Como ves, la solicitud de préstamos online se hace en tan solo unos minutos. La tarea más difícil es elegir el préstamo adecuado y encontrar aquella entidad que pueda aprobarlo en función de los requisitos que demandan cumplir. La ventaja es que podrás conocerlos sin tener que desplazarte hasta la oficina y, en muchas ocasiones, con tan solo consultar la información de su web podrás saber si los cumples.

Costes de los préstamos rápidos

Al solicitar un préstamo es especialmente importante consultar los costes a los que se tendrá que hacer frente. Estos costes pueden consultarse tanto en la página web de la entidad financiera como en el contrato de solicitud del préstamo. También será posible averiguarlos al ponerse en contacto con la entidad para preguntar por ellos.

Se recomienda no firmar ningún contrato con la entidad financiera hasta que no se conozca con exactitud qué gastos implicará la aceptación del préstamo. Algunos de los gastos a los que se deberá hacer frente son:

Coste del estudio

Estos costes no suelen aplicarse, pero para poder asegurarte al completo tendrás que consultarlo con la entidad. Estos costes son los que recogen el gasto del estudio de la solvencia del solicitante. En los préstamos rápidos, microcréditos, prestamos con ASNEF, préstamos sin papeleos y similares no suelen aplicarse estos costes ya que la documentación solicitada es muy limitada.

Comisión de ingreso

Sirve para cubrir los costes del ingreso del dinero en la cuenta del cliente. En muchas ocasiones no son las propias entidades las que cobran esta comisión sino la propia entidad bancaria, por lo que podrás ponerte en contacto con ellos para averiguarlo.

Comisión por amortización anticipada

Es el coste de devolver el préstamo antes de la fecha acordada. Para la empresa puede suponer un coste en cuanto a las gestiones y trámites nuevos que deberá llevar a cabo. También supone perder un ingreso adicional en materia de intereses por el préstamo que intentan disminuir aplicando esta comisión. La mayoría de entidades permiten hacerlo de manera completamente gratuita, pero algunas la aplican.

Intereses de demora

Son aquellos que se pagarán por haberse retrasado en el pago de la cuota. De esta manera la entidad puede cubrir una parte de las pérdidas que le supone el impago. Suele ir acompañado del coste de notificación por no haber realizado el pago. Se puede evitar programando la transferencia para que los pagos se hagan de manera automática al llegar la fecha indicada.

Intereses

Es el coste más importante y representa el precio de la financiación. Es habitual que en los préstamos rápidos este interés sea elevado. Debido al tipo de financiación que supone (sin papeleos, sin avales, con ASNEF, concedida de inmediato) los prestamistas se arriesgan a que esta no sea devuelta, por lo que intentan protegerse mediante el interés. Aun así, existen numerosas entidades que ofrecen sus préstamos al 0% de interés a nuevos clientes. Podrás intentar acceder a ellos para financiarte con un coste total menor, aunque debes saber que el importe ofrecido por estos préstamos es menor y su plazo de devolución es más corto.

¿Existen préstamos rápidos gratuitos?

En el mercado podrás encontrar préstamos rápidos sin intereses. Esto quiere decir que sus intereses son del 0%, pero no quiere decir que estén completamente exentos del resto de costes explicados en el apartado anterior.

Estos préstamos están especialmente indicados para nuevos clientes, su finalidad es atraer y llamar la atención del público para que prueben los servicios de la entidad y, si quedan satisfechos, vuelvan a solicitar un préstamo con ellos más adelante.

Los préstamos rápidos al 0% de interés no solo se caracterizan por ser gratuitos, también lo hacen por el importe que permiten solicitar: raras veces supera los 500€. Un importe tan reducido puede hacer que no resulte útil para algunas personas, que podrán pedir un segundo préstamo una vez devuelto el primero. Otro de los aspectos a tener en cuenta es su plazo de devolución. En ocasiones estos préstamos se deben devolver en tan solo una o dos cuotas, por lo que antes de solicitarlos tendrás que asegurarte bien de poder devolverlos.

¿Los préstamos rápidos se ingresan en solo 15 minutos?

En la mayoría de casos sí. Los préstamos rápidos no reciben su nombre por azar. Verdaderamente son más rápidos que otros concedidos en entidades tradicionales. Una de las propiedades que más llaman la atención a sus solicitantes es que normalmente el proceso completo, desde la solicitud del préstamo hasta tener el dinero ingresado en la cuenta, no dura más de 24 horas y tan solo tardarás 15 minutos en recibir el dinero desde que envías el contrato firmado.

En general, todos los procesos implicados para conseguir un préstamo online son bastante rápidos. La búsqueda puede ser más sencilla gracias a un comparador que te proporcione un listado con las empresas adecuadas para tu perfil. Al utilizarlo tan solo tardarás unos minutos en recibir los préstamos que te pueden ser concedidos según tus necesidades y situación financiera.

El proceso de solicitud también dura apenas unos minutos, aunque dependerá de la entidad con la que se solicite. Los formularios de solicitud no suelen ser muy largos, tan solo hay que rellenar los datos que se solicitan respecto al préstamo: importe, plazo, finalidad, etc. Y algunos datos sobre la situación financiera del solicitante para saber si es muy arriesgado concederle el préstamo. Aunque parezcan muchos datos lo cierto es que son los necesarios para poder realizar la evaluación y el formulario suele rellenarse en tan solo unos minutos.

El proceso de estudio también es muy ágil gracias a que estos préstamos son sin papeleos. Esto facilita dar una respuesta rápida ya que los documentos a estudiar son menores. Será mucho más rápido aún si la entidad que escojas utiliza herramientas como Instantor, que evalúa tu situación financiera en tan solo unos segundos. Si la entidad que elijas no utiliza Instantor o no quieres dar los datos que requiere, pero sí quieres agilizar el proceso puedes buscar qué documentos necesitará la entidad para poder realizar el estudio económico y verificar la identidad del solicitante.

Si el préstamo está aprobado se te enviará el contrato para que lo firmes. Deberás leerlo detenidamente para entender todos los términos, si es necesario podrás consultar a la entidad cualquier duda que se te presente. Una vez que entiendas y estés de acuerdo con todo lo que implica firmar el contrato podrás hacerlo y enviarlo a la entidad. En un plazo de 15 minutos podrás tener el dinero ingresado en tu cuenta, para utilizarlo de inmediato.

No obstante, tienes que tener en cuenta que existen algunos factores que pueden retrasar el ingreso del dinero en la cuenta como que sea fin de semana, que la oficina esté cerrada, que la entidad no trabaje con tu banco… Todo esto puede hacer que el dinero no llegue a la cuenta tan rápido, aunque normalmente estos retrasos no suelen ser mayores de 48 horas.

Aunque esto ocurra, parece que obtener el dinero en menos de 48 horas es un plazo razonable para poder hacer frente a las urgencias económicas que puedan surgir en el día a día. Recuerda que los préstamos rápidos solo deben utilizarse en caso de extrema necesidad, no para financiar actividades comunes que puedan solventarse ahorrando previamente.

Riesgos de los préstamos inmediatos online

Solicitar un préstamo siempre supone un cierto riesgo. Este riesgo suele deberse a que la facilidad de solicitud de los préstamos rápidos puede incentivar que algunas personas los pidan sin evaluar si verdaderamente lo necesitan. Encadenar un préstamo con otro acaba creando una espiral de deuda que debe devolverse y empobrece al solicitante con el coste de los intereses, las comisiones y otros gastos, aumentando así el riesgo de impago.

Una de las características principales de los préstamos rápidos viene indicada por su nombre y es la rapidez. Para poder garantizar esta rapidez los procesos que van desde la solicitud hasta el ingreso del dinero en la cuenta se acortan al máximo. Uno de los procesos más importantes es el de estudio, donde se analiza la veracidad de la identidad del solicitante y su situación financiera. Por lo general, este proceso suele ser el más lento debido a la gran cantidad de datos que se deben estudiar. Los préstamos rápidos han conseguido agilizar este proceso al no solicitar documentación innecesaria, solo la justa para poder realizar los análisis oportunos. Esto se traduce en una mayor flexibilidad en el momento de aceptar los préstamos ya que una menor documentación implica un estudio menos exhaustivo. De esta manera pueden acceder a ellos muchas personas con deudas previas, dificultades para pagar o que utilizarán el dinero para financiar actividades que deberían llevarse a cabo mediante el ahorro previo.

Antes de solicitar un préstamo debes recordar que tiene costes y la cantidad de dinero a devolver va a ser diferente a la solicitada. Asegúrate de entender bien los intereses que se aplican, las comisiones y los costes totales de solicitar un préstamo. Antes de firmar el contrato comprueba cuáles serán las cuotas a pagar y si podrás hacerles frente para evitar el riesgo de impago.

Son muchos los elementos de un préstamo a tener en cuenta y no es fácil tener que comparar estas características una a una para poder encontrar el más conveniente. Estudiar todas las opciones que ofrecen las empresas financieras es una tarea bastante difícil debido al elevado número que puedes encontrar tanto de manera física como online.

Por suerte, los comparadores de créditos permiten encontrar financiación con las características deseadas en tan solo 1 minuto. Para poder utilizarlo tan solo tendrás que rellenar los datos que se te soliciten y se encargará de cribar las empresas que pueden adaptarse a tu perfil. Como resultado obtendrás una lista de entidades que ofrecen préstamos adaptados a tus necesidades.

¿Qué tipo de datos se pueden pedir?

Importe a solicitar

Finalidad del préstamo

Plazo de devolución del préstamo

Situación laboral

Con tan solo introducir estos datos obtendrás un gran número de opciones sin necesidad de realizar una búsqueda online que te hará invertir una gran parte de tu tiempo. Una vez que tengas el listado tan solo tendrás que elegir la entidad que ofrezca aquellas características que deseas. Es necesario remarcar que se puede utilizar el comparador de manera totalmente gratuita y que en ningún caso requiere el compromiso de utilizar algunas de las entidades mostradas.

Preguntas frecuentes sobre los préstamos rápidos

Conclusión final sobre los préstamos rápidos

Ante una urgencia como una avería en el automóvil, un electrodoméstico estropeado o cualquier otro gasto inesperado, se puede recurrir a los préstamos rápidos.

Sin embargo, antes de solicitarlos se debe tener muy claras sus características. Una de ellas, por supuesto, es la rapidez. Muchas entidades ingresan el dinero en la cuenta del solicitante en 15 minutos tras la solicitud. Esta rapidez se debe a que son préstamos con requisitos bajos, no se pide excesiva documentación por lo que el proceso de estudio es muy rápido. Estos bajos requisitos hacen que las entidades tengan que cubrirse ante el riesgo de impago, siendo este uno de los motivos de que cobre unos elevados intereses. Algunas tienen una serie de ventajas para sus nuevos clientes y les ofrecen préstamos al 0% de interés. Sin duda es una oferta a considerar si vas en busca de financiación. Una de las desventajas a tener en cuenta es que sus plazos de devolución no son demasiado elevados, por lo que antes de firmar el contrato deberás asegurarte de poder pagar las cuotas en el plazo establecido. De lo contrario podrías acabar teniendo que pagar comisiones por impago y el coste total de tu préstamos aumentaría.

Si necesitas obtener liquidez cuanto antes, puedes acudir a los préstamos rápidos. Haciendo clic a continuación podrás acceder al comparador, desde donde se te proporcionará una lista de préstamos que cumplan las características que indiques en el formulario.